Vốn bằng tiền là một bộ phận vô cùng quan trọng trong mọi doanh nghiệp. Việc quản lý tốt vấn đề này sẽ giúp cho doanh nghiệp tăng sức khỏe tài chính.

Nguyên tắc quản lý vốn bằng tiền trong doanh nghiệp

Doanh nghiệp cần tuân thủ các nguyên tắc sau để quản lý tốt vốn bằng tiền

-      Với các khoản tiền tạm thời chưa dùng đến, doanh nghiệp phải mở tài khoản tại ngân hàng để gửi vào.

-       Chuyển khoản giữa hai bên mua bán là cách thức thanh toán doanh nghiệp nên vận dụng triệt để.

-       Luôn nắm vững số dư tiền tại quỹ, tiền gửi ngân hàng hàng ngày đồng thời doanh nghiệp cần thường xuyên kiểm tra, giám sát tình hình sử dụng vốn có đang thực hiện đúng kế hoạch không.

-       Cuối cùng cần hạn chế tiền mặt tồn quỹ, lưu ý chỉ nên giữ lại ở mức thấp nhất để đáp ứng nhu cầu thanh toán mà không thể chi trả qua ngân hàng;

-       Nếu để xảy ra trong trường hợp thừa/ thiếu xảy ra cần phải quy trách nhiệm các bên rõ ràng.

Cách thức quản lý vốn bằng tiền trong doanh nghiệp hiệu quả

Trong doanh nghiệp có dòng tiền vào và dòng tiền ra, quản lý 2 vấn đề này như sau:

Quản lý dòng tiền vào:

-       Xác định mức dự trữ vốn bằng tiền hợp lý: Nếu doanh nghiệp muốn tận dụng tốt các cơ hội kinh doanh, giữ uy tín với các nhà cung cấp, tăng cơ hội thu lời thì luôn cần cố 1 lượng tiền dự trữ hợp lý. Tuy nhiên, không được dự trữ quá nhều vì rủi ro lãi suất; chi phí biến đổi; mất giá do lạm phát…

-       Tăng tốc thu hồi tiền là tăng tốc thu hồi tiền mặt nhanh: Đây là cách thức vô cùng tuyệt vời mà hẳn nhiên doanh nghiệp nào cũng muốn làm. Họ có thể sử dụng chính sách bán hàng hấp dẫn như áp dụng chiết khấu/ tặng hàng khuyến mại khi khách hàng trả tiền sớm để thúc đẩy việc thanh toán tiền.

Quản lý dòng tiền ra;

Việc quản lý dòng tiền ra thường được áp dụng bằng cách xây dựng quy chế, nội dung về quản lý các khoản chi tiền mặt, tránh nhầm lẫn, thất thoát, xuất hiện hành vi trục lợi cá nhân. Bên cạnh đó các kế hoạch chi tiêu là vô cùng cần thiết.